Uma tentativa de fraude de cerca de R$ 350 milhões foi identificada na TAG, registradora de recebíveis controlada pela Stone. Os suspeitos tentaram alterar a titularidade de valores a receber de grandes empresas, como Uber e Netflix, para direcionar os recursos para contas sob seu controle. A irregularidade foi detectada por uma instituição financeira participante do sistema da Núclea, que alertou a TAG.
Modus operandi do golpe
De acordo com informações da Folha de S.Paulo, os criminosos se credenciaram na rede da TAG como participantes do ecossistema de cartões e tentaram modificar a titularidade de recebíveis que pertenciam a empresas de grande porte. Recebíveis são valores que uma empresa tem a receber por vendas já realizadas no cartão de crédito.
Ao alterar a titularidade, os fraudadores buscavam transformar esses direitos a receber em recursos financeiros e direcioná-los para contas próprias. O valor elevado da tentativa se explica pelo volume de transações movimentadas por empresas como Uber e Netflix, que processam altos valores diariamente nos sistemas de pagamento.
Bloqueio e resposta das autoridades
Após ser alertada, a TAG desligou os participantes envolvidos da infraestrutura e, em conjunto com outros sistemas de registro e liquidação, bloqueou as operações e cancelou as alterações nos registros. A Núclea, que tem 48 instituições financeiras como acionistas, atua como parte da infraestrutura do sistema financeiro e foi fundamental para a identificação da irregularidade.
“Em estreita cooperação com os demais sistemas de registro e de liquidação, agiu imediatamente para identificar, bloquear e neutralizar a ação”, afirmou a TAG em nota oficial. A Febraban (Federação Brasileira de Bancos) disse ter sido comunicada sobre os indícios de irregularidades e orientou seus associados a bloquear as operações suspeitas.
A TAG confirmou que não houve impacto financeiro, liquidação indevida ou exposição de dados de clientes. A Uber não retornou o pedido de entrevista, e a Netflix disse que não comentaria o assunto.
Contexto de segurança no setor financeiro
O incidente ocorre em um momento de maior atenção à segurança dos sistemas de pagamento digitais no Brasil. Em julho, a Justiça multou a Stone por falha no sistema antifraude do Pix em outro caso, envolvendo uma cliente que teria sofrido prejuízo de R$ 380 mil com transações não autorizadas. A empresa foi condenada a multa por litigância de má-fé após não comparecer a uma perícia judicial.
De acordo com publicação aqui no Casa do Barreado sobre radares com IA na Rodovia Castello Branco, o Brasil segue avançando no uso de inteligência artificial para prevenir fraudes e melhorar a segurança em diferentes setores.
Impacto para o setor de pagamentos
A TAG é uma das principais registradoras de recebíveis do sistema financeiro brasileiro, conectando instituições que operam com cartões de crédito e débito. A tentativa de fraude destaca a importância da vigilância contínua nos sistemas de liquidação e da cooperação entre instituições financeiras para detectar comportamentos atípicos.
Para o consumidor e para as empresas, a mensagem é clara: mesmo com Protocolos de segurança robustos, a vigilância humana e a cooperação entre diferentes atores do sistema financeiro são essenciais para neutralizar ameaças cada vez mais sofisticadas.